„Die Bank braucht von uns eine Planrechnung. Wie geht das?“
Eine Investition steht an, vielleicht kaufen Sie eine Maschine, ändern den Standort Ihres Unternehmens, stellen Personal ein oder haben sonstige Pläne, für die Ihre Bank eine Planrechnung verlangt?
Wo geht die Reise hin?
Mit einer Planrechnung erläutern wir den Geschäftsverlauf für eine vorher definierte Periode, normalerweise drei Jahre. Dabei zeigen wir auf, wie sich die Geschäfte im Rahmen Ihrer Einflussfaktoren entwickeln können.
Gemeinsam legen wir Ziele fest und definieren die erforderlichen Schritte auf dem Weg dorthin. Anhand der so erstellten Unterlagen erkennt Ihre Bank die Kapitaldienstfähigkeit Ihres Unternehmens und weiß, ob Sie in Zukunft Ihre Raten tilgen können oder nicht.
Auf Wunsch kontrollieren wir bereits ab dem ersten Monat die Zielerreichung und legen weitere Maßnahmen fest, sollten Korrekturen notwendig sein.
Nach der erstmaligen Erstellung ist die Datenbasis für eine rollierende Fortführung für jeweils 12 Monate gelegt. Die meisten Steuerberater bieten die Erstellung von Planrechnungen nicht mehr an, zumeist aufgrund von Zeitmangel. Wichtig ist jedoch, dass Ihr Steuerberater auf Ihren Auftrag hin die notwendigen Unterlagen bereitstellt.
EINE PLANRECHNUNG VON OLIVER MEIER IST RICHTIG, WENN
- Ihre Bank eine solche von Ihnen fordert
- Sie wissen wollen, wie Sie Ihre Preise gestalten müssen, um Gewinne zu machen
- Sie Risiken und Chancen bedenken und Auslastungsschwankungen einbeziehen wollen
- es Ihnen wichtig ist, Finanzierungslücken aufzudecken, z.B. bei auslaufenden Leasingverträgen und deren Abschlusszahlungen
- Sie interessiert daran sind, verschiedene Szenarien zu entwickeln, um die richtigen Entscheidungen zu treffen.
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„Familienunternehmen zu unterstützen treibt mich an“
„Als Sohn eines inhabergeführten Unternehmens habe ich von klein auf die Auf und Abs miterlebt, die Herausforderungen gesehen und tatkräftig jeden Tag mitgekämpft. Als ich das Unternehmen schließlich übernahm, erfuhr ich am eigenen Leibe, wie es sich anfühlt, die volle Verantwortung zu tragen. Das Interesse an Zahlen und betriebswirtschaftlichen Zusammenhängen war von Anfang an da. Nach 17 erfolgreichen Jahren verkaufte ich das Unternehmen und nahm mir vor, anderen Unternehmen so zu helfen, wie ich es mir selbst für uns als Familie gewünscht hätte.“
Dozent u.a. für Bilanzierung, Investition und Finanzierung an der Dualen Hochschule Baden-Württemberg (DHBW) Lörrach sowie an der IU Internationale Hochschule, University of Applied Sciences, Hamburg
Gelistet als Berater bei der Bafa
Dozent für Investition und Finanzierung an der Dualen Hochschule Baden-Württemberg (DHBW) Lörrach